Na manhã de terça-feira, 29 de outubro de 2024, a Polícia Civil do Rio de Janeiro lançou uma operação para desarticular uma quadrilha envolvida em fraudes bancárias que causaram um prejuízo estimado em mais de R$ 40 milhões ao Banco do Brasil. A ação, que incluiu o cumprimento de seis mandados de busca e apreensão, teve como alvo tanto funcionários do banco quanto colaboradores terceirizados.

Principais pontos

  • A quadrilha utilizava scripts maliciosos para acessar dados sigilosos dos clientes.
  • Um gerente do Banco do Brasil e um funcionário de TI estão entre os suspeitos.
  • As investigações começaram após a detecção de irregularidades internas pelo banco.

O esquema de fraudes

A investigação, conduzida pela Delegacia de Roubos e Furtos (DRF), revelou que a organização criminosa era altamente especializada em invasão de dados e manipulação de informações cadastrais. Os criminosos, com a ajuda de um gerente e um funcionário da área de tecnologia, conseguiam:

  • Realizar transações fraudulentas: Utilizando as credenciais dos clientes, os envolvidos movimentavam contas e realizavam transferências.
  • Alterar dados cadastrais: Mudanças nas informações pessoais dificultavam a detecção das fraudes.
  • Modificar dados biométricos: Ajustes nos dados de segurança permitiam que os criminosos realizassem transações como se fossem os verdadeiros titulares.

A operação policial

Os mandados de busca e apreensão foram cumpridos em várias localidades, incluindo o Rio de Janeiro e o estado de Mato Grosso. A operação visa não apenas desmantelar a quadrilha, mas também identificar outros possíveis envolvidos e beneficiários das fraudes.

O delegado Jeferson Ferreira do Nascimento, da DRF, destacou a importância de combater o núcleo operacional da organização, que se aproveitava do acesso privilegiado a sistemas internos do banco.

A resposta do Banco do Brasil

O Banco do Brasil informou que as investigações começaram após uma apuração interna que detectou irregularidades. O banco está colaborando com as autoridades, fornecendo informações e subsídios para a investigação. Em nota, a instituição afirmou que possui processos internos para apuração de denúncias e que as soluções administrativas podem incluir desde advertências até demissões.

Impacto e prevenção

Este caso levanta questões sobre a segurança das informações bancárias e a necessidade de medidas rigorosas para proteger os dados dos clientes. Para evitar fraudes, os clientes devem:

  • Atualizar senhas regularmente: Mantenha suas senhas seguras e únicas.
  • Ativar autenticação em dois fatores: Adicione uma camada extra de segurança às suas contas.
  • Monitorar transações: Verifique frequentemente seu extrato bancário em busca de atividades suspeitas.
  • Evitar compartilhar dados pessoais: Nunca forneça informações bancárias por telefone ou e-mail.

Conclusão

A operação da Polícia Civil representa um passo significativo na luta contra fraudes bancárias no Brasil. Com a continuidade das investigações, espera-se que mais detalhes sobre a organização criminosa sejam revelados, e que medidas sejam implementadas para proteger os clientes e a integridade do sistema financeiro.